误信办贷款先“刷流水”,帮人取现沦为电诈帮凶

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有办理贷款需求吗?此类贷款推销电话不少人都接到过,但其中一些所谓银行助贷打着秒放款、低利息、高额度等幌子,诱骗急需用钱者成为洗钱犯罪的帮凶。记者从顺义检察机关获悉,一被告人误信办理贷款要刷流水,提供银行账户帮电诈人员取现,最终获刑六个月。

2024年4月,21岁的吝某认识了张某,张某称自己可以帮忙代办银行贷款。吝某正因征信失信不能办理银行贷款,于是提出想办理10万元贷款。

张某让吝某提供一张银行卡和身份证,并告知需要包装流水,让银行认为你符合贷款条件。所谓刷流水,就是由张某联系给吝某银行卡里打钱,吝某则帮忙到银行取现。张某还提出事后会请其吃饭、唱歌表示感谢。吝某立刻同意。

第二天,张某找到吝某,告诉他已经有10万元打到其账户,并要求吝某先取3万多元,叮嘱要是银行工作人员问起,说是你叔转给你买车的钱。随后,吝某顺利取出3万多元。当他来到另一家银行准备取出第二笔钱时,被告知因交易异常,银行账户已被冻结,须到公安机关问明原因。吝某又惊又怕,而张某却提出不用再取剩下的钱款,也不用去公安机关询问。之后,吝某跟随张某用取出的钱吃饭、娱乐,见吝某心绪不定,张某教了他一些逃避惩罚的方法。此后两人再没见面。

法网恢恢,吝某最终被抓获归案。经查,转入吝某银行账户内的10万元均为被害人王某某被电信网络诈骗骗取的钱款。最终,经检察院提起公诉,法院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处吝某有期徒刑六个月,并处罚金三千元。

检察官提示,犯罪分子瞄准征信不好的人、在校生、老年人等群体,通过包装流水、注册企业贷款、发放扶贫款等多种名义让他人提供银行卡、身份证等重要证件,甚至要求注册公司、帮助取款、转存等,拉拢人们成为其转移犯罪所得的重要一环。日常生活中,办理贷款应到银行等正规金融机构,如征信出现失信问题,应按正规程序申请恢复,不要听信刷流水就能办理贷款的谎言。此外在办理银行业务时,应如实回答银行工作人员的提问。

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